Zum 1. Januar 2027 tritt nun das bereits unter dem ehemaligen Finanzminister Lindner im Entwurf vorlie-gende Gesetz zur Reform der steuerlich geförderten privaten Altersvorsorge (Altersvorsorgereformgesetz) in Kraft, das zu grundlegenden Änderungen bei Zulagenrente bzw. Riesterrente führt. Hervorzuheben ist unter anderen, dass der Gesetzgeber eine stärkere Kapitalmarktfokussierung anstrebt sowie der Förderrahmen für ein Großteil der potenziellen Anleger anwächst.

Allerdings steigt mit der neuen Gesetzgebung die Komplexität dieser Form der Altersversorgung stark an, was unter anderem durch die Ausweitung der möglichen Produkte bzw. Anlagealternativen und der zahlreichen Wahlrechte, auch hinsichtlich der Möglichkeiten für bestehende Zulagen- bzw. Riesterrenten zusammenhängt. Durch die Wahlmöglichkeit, ob man die „alte“ Förderung beibehält oder zur „neuen“ Förderung wechselt und für einzelne Anleger die „alte“ Förderung vorteilhafter ist, müssen bestimmte Weichen bereits vor dem 31.12.2026 gestellt werden. Grundsätzlich bietet das Gesetz zahlreiche Varianten zwischen denen der Anleger auswählen kann. Das bietet den Vorteil einer für den Einzelnen passenden geförderten Altersversorgung, wird aber faktisch auch den Beratungsbedarf weiter erhöhen.

Der Referent stellt im Seminar die neue Rechtslage zum Altersvorsorgereformgesetz dar. Hierbei wird auch auf die aktuelle Rechtslage Bezug genommen. Im Weiteren wird die Thematik anhand von Rechenbeispielen und Praxisbeispielen sowie ersten durch die Produktanbietern veröffentlichten Produkten betrachtet.

Das Seminar versetzt Sie damit in die Lage, Ihre Mandanten kompetent und haftungssicher zu beraten und notwendige Handlungsempfehlungen zu geben.